Grâce à une architecture évolutive basée sur le modèle de données ouvert et des mécanismes d'analyse flexibles, kdprevent™ AFS permet à l'utilisateur d'aller au-delà de la détection étroite de types de fraude spécifiques et de s'étendre à des domaines généraux de gestion des risques. La solution consolide les informations positives et négatives sur les clients, les comptes, les transactions, les produits (y compris les produits de prêt), les employés et les autres objets commerciaux pour créer un référentiel de données central permettant de surveiller les principaux risques liés aux activités bancaires.

Base de données des incidents suspects (BIZBCB), qui enregistre les informations sur les personnes, les entreprises et les événements en dehors du contexte des systèmes de service à la clientèle. Elle permet d'éviter d'établir des relations avec des clients non désirés. Dans le cas des clients particuliers ou professionnels existants, la solution permet d'inverser le processus standard, selon lequel le soupçon est basé sur l'analyse des données. Sur la base des informations de fraude confirmées, provenant de sources externes par exemple, la solution permet de rechercher sa propre population de clients et de générer les contrôles correspondants. Dans les cas qui nécessitent de notifier les organes d'application de la loi ou ceux qui découlent des enquêtes de ces autorités, la solution tient le registre de correspondance, prend en charge la gestion et la structuration de la correspondance.

La solution fournit également une analyse continue des données et surveille les niveaux de risque associés à une grande variété de processus et d'opérations. Grâce à des données de transaction détaillées ainsi qu'à des horizons temporels longs, la solution permet de détecter les problèmes et les dépendances, qui sont indétectables dans le cas d'interactions ponctuelles (par exemple, dépôt de demande de prêt ou transfert d'argent en ligne) ou les SLA des processus ne permettent pas une analyse approfondie. Au cours du traitement quotidien des données, kdprevent™ AFS met automatiquement en œuvre des ensembles de règles complexes, sur la base desquels il génère ensuite des alertes concernant les mécanismes de fraude habituels et connus.

En outre, les analystes peuvent définir de manière indépendante des schémas propres ad hoc, qui permettront de détecter efficacement des événements inhabituels, même ponctuels, et d'aider à entreprendre des actions inhabituelles et à détecter les clients ou les employés malhonnêtes avant qu'ils ne puissent causer des dommages irréversibles.

La gestion des risques comprend les engagements visant à l'analyse et au contrôle planifiés et ciblés des risques survenant dans l'activité bancaire, ainsi que le contrôle des engagements pris.

On peut distinguer trois étapes :

- l'identification et la mesure des risques

- gestion du risque

- contrôle des actions menées

Lors de l'analyse du risque, il est important de faire la distinction entre le risque d'une transaction unique et le risque total. Parmi les nombreux types de risques bancaires, la division en risques de crédit, de liquidité, de taux d'intérêt et de change.

Fonctionnalités

- Configuration des algorithmes d'évaluation des risques selon les exigences du client

- Collecte de renseignements sur les clients

- Rapports

Support de processus

- Embarquement

- Réalisation et mise à jour de l'évaluation des risques

- Dénonciation

- Analyse des informations sur les ayants droit économiques

- Vérification des contreparties

- Lutte contre le blanchiment d'argent - AML

- Prévention du financement du terrorisme

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